Czy banki wysyłają do US informacje o swoich klientach?

[echobike]

Witam.

Chciałbym się dowiedzieć, czy banki mają obowiązek informować US o otwarciu przez klienta nowego konta?

Drugie pytanie. Jeśli zakończy się okres trwania lokaty, to czy US zostaje w jakiś sposób o tym powiadamiany (podatek Belki)?

Czy banki są zobligowane do wysyłania jakichkolwiek informacji o swoich klientach do US, nawet w przypadku, gdy US takich informacji się nie domaga?

Wiem, że banki są zobowiązane informować US o dokonywanych przelewach na kwotę >15,000 euro, bądź w każdym innym przypadku, jeśli klient wzbudzi podejrzenie, że pieniądze mogą pochodzić z "nieczystego" źródła. Jeśli jednak kwota ta nie przekroczy 15,000 euro oraz jeśli bank nie będzie wysuwał żadnych podejrzeń, co do legalności tych pieniędzy, to czy istnieje ryzyko, że US jednak dowie się, że wyżej omawiany klient posiada konto w danym banku?

Z góry dziękuję za odpowiedź.

Pozdrawiam.

[rodzynek2]

Jeżeli jest prowadzone postępowanie karno-skarbowe to na żądanie sądu lub prokuratora bank musi ujawnić wszelką tajemnice bankową (art. 105 prawa bankowego) Prawo Bankowe

[echobike]

Ja właśnie mam na myśli przypadek, w którym nie prowadzone jest żadne postępowanie karno-skarbowe.

Dam może taki przykład:
Pan Kowalski zakłada konta w pięciu różnych bankach. Na każde konto lokuje, dajmy na to po 10,000zł oraz na każdym z nich zakłada lokatę.

Czy w takim wypadku US może się jakoś dowiedzieć, że Pan Kowalski posiada pięć kont bankowych oraz trzyma tam kwotę o łącznej wartości 50,000zł? Oczywiście zakładamy, że Pan Kowalski jest czysty jak łza i jak do tej pory, żaden bank nie wzbudził co do niego jakichkolwiek podejrzeń.

[rodzynek2]

W podanej sytuacji, moim zdaniem, nie ma strachu, ale... . Do 15.000 Euro bank sam z siebie nie podaje, chyba, że uzna, że suma kilku transakcji jest w rzeczywistości jedną, powyżej 15 000 Euro. Albo, że kasa jest nieczysta. Bank (a raczej osoby, które obsługują klientów) ma obowiązek prowadzić analizy różnych operacji w których jest jakiekolwiek podejrzenie, że są choć trochę nielegalne. Muszą trzymać je przez 5 lat i na żądanie sądów, prokuratorów itd. je udostępnić. Jest to napisane w jakieś ustawie (chyba o obrocie pieniężnym) lub w jakimś rozporządzeniu, ale w tej chwili nie potrafię znaleźć

[echobike]

Zatem bank nie ma obowiązku raportowania w US swoich nowych klientów? A co z podatkiem Belki?

Dziękuję za pomoc.

[rodzynek2]

Podatek Belki wciąż obowiązuje i wynosi 19%

[echobike]

Tak, tylko czy przez ten podatek US dowiaduje się o koncie klienta?

[rodzynek2]

Nie powinien sę dowiedzieć. Z tego co wiem to bank odprowadza go zbiorczo od wszystkich klientów.

[dobityprzezmb]

Jeżeli masz podane konto w us .tz.twoje pieniądze są przesyłane na konto,i np.masz jakiś problem finansowy typu np.mandat to instytucja np.urząd miasta zwraca się do us ten wystawia tytuł wykonawczy i bez twojej zgody zabierają ci pieniądze lub blokują konto nie pytając się czy to są twoje ostatnie złotówki.Bardzo ....lubię us bo to największa pijawa,zresztą każdy chętnie się dołączy do tego dojenia,nawet bank ,w moim przypadku MBANK,gdzie za przelew na konto us pobierają sobie opłatę aż 30,00,a miałem o tym banku jak do tej pory jak najlepsze zdanie,dla zasady wycofam wszystkie pieniadze z tego banku,bo nie dosyć,że sflustrowany gliniarz nie ma litości,to jeszcze bank w którym masz pieniądze chętnie cię dobija.