Czy środki w OFE są dziedziczone?

Czy środki w OFE są dziedziczone?

napisał damianz » 2012-09-06, 15:32

Jak w temacie może ktoś mi napisać cz i ewentualnie co jest dziedziczone w II filarze? Czy środki zgromadzone przez mnie odziedziczą moje dzieci?
damianz
 
Posty: 5
Dołączył: 2012-09-05, 08:54
Pomógł: 0 razy

napisał polkowiak » 2012-09-07, 12:25

Środki zgromadzone przez ciebie w funduszu emerytalnym to twój prawdziwy kapitał ze wszelkimi tego prawnymi konsekwencjami, a więc także z możliwością dziedziczenia. W przypadku, gdy ubezpieczony nie dożyje wieku emerytalnego, jego współmałżonek otrzyma połowę zgromadzonego kapitału w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot wspólnoty małżeńskiej. Przeważnie (gdy małżonkowie pozostawali we wspólnocie majątkowej w okresie trwania związku małżeńskiego) jest to połowa środków zgromadzonych przez zmarłego członka funduszu na jego rachunku, poczynając od daty zawarcia związku małżeńskiego. Część ta zostanie przekazana na konto małżonka w funduszu emerytalnym. Będzie nim mógł zatem dysponować dopiero wówczas, gdy osiągnie wiek emerytalny. Druga połowa będzie dziedziczona zgodnie z zasadami prawa spadkowego. Ubezpieczony może wskazać osoby uposażone do dysponowania jego kapitałem po jego śmierci. Gdyby nie wskazał imiennie takiej osoby (lub osób), kapitał dziedziczyć będą członkowie najbliższej rodziny.
Mam nadzieję, że nie zabrzmiało to zbyt skomplikowanie :)
polkowiak
 
Posty: 87
Dołączył: 2012-05-27, 08:53
Pomógł: 0 razy

napisał mania56 » 2012-11-07, 16:41

Osoba, której zmarł bliski będący członkiem OFE powinna zgłosić się do właściwego OFE, celem udokumentowania prawa do środków zgromadzonych na rachunku zmarłego członka OFE. Fundusz po dokonaniu podziału zgromadzonych środków zawiadomi ZUS o osobach uprawnionych, a Zakład na podstawie tego zawiadomienia przeprowadzi postępowanie dotyczące środków zewidencjonowanych na subkoncie. Tak więc osoba zainteresowana nie musi wielokrotnie wykazywać swoich uprawnień zarówno przed OFE, a następnie przed ZUS. Warto o tym wiedzieć, gdyż finansiści się bogacą obracając gotówką zmarłych, które należą się rodzinie.
mania56
 
Posty: 74
Dołączył: 2012-10-25, 20:11
Pomógł: 0 razy

napisał nertika » 2012-12-09, 13:16

Środki z IKE są dziedziczone przez wskazane w umowie osoby, bez podatku od spadków i darowizn, i bez podatku Belki.
nertika
 
Posty: 34
Dołączył: 2010-01-11, 16:55
Pomógł: 0 razy

napisał mania56 » 2012-12-11, 21:48

Osoba, która dziedziczy środki musi zapłacić podatek dochodowy, albo przetransferować je na własne konto w IKE, wtedy nie płaci podatku.
mania56
 
Posty: 74
Dołączył: 2012-10-25, 20:11
Pomógł: 0 razy

napisał nertika » 2013-01-03, 11:38

Środki wypłacane z IKE są zwolnione z podatków, tzn. nie będzie pobrany żaden podatek: ani od zysków, ani od spadków i darowizn, ani podatek dochodowy, przynajmniej w PKO PTE tak jest
nertika
 
Posty: 34
Dołączył: 2010-01-11, 16:55
Pomógł: 0 razy

napisał mania56 » 2013-01-05, 23:34

Rzeczywiście w PKO PTE tak jest. Wypłata środków osobie uprawnionej wypłacana jest bez podatku dochodowego oraz bez podatku od spadków.
mania56
 
Posty: 74
Dołączył: 2012-10-25, 20:11
Pomógł: 0 razy

napisał nertika » 2013-01-08, 09:29

jedynie chyba w przypadku zwrotu środków przed osiągnięciem wieku ustawowego (60 lat) jest naliczany podatek od zysków kapitałowych tzw. podatek Belki
nertika
 
Posty: 34
Dołączył: 2010-01-11, 16:55
Pomógł: 0 razy

napisał mania56 » 2013-01-08, 21:24

Jeszcze jeden warunek, wcześniej, w co najmniej pięciu latach kalendarzowych, muszą być dokonywane jakiekolwiek wpłaty.
mania56
 
Posty: 74
Dołączył: 2012-10-25, 20:11
Pomógł: 0 razy

napisał nertika » 2013-01-09, 08:04

No tak, bez wpłat nie będzie emerytury, ale chociaż dobrze jest, że tym którzy nie mogą odprowadzić składki na OFE pozostaje IKE
nertika
 
Posty: 34
Dołączył: 2010-01-11, 16:55
Pomógł: 0 razy

Następna strona






Kto przegląda forum

Użytkownicy przeglądający to forum: Brak zalogowanych użytkowników i 2 gości